घोषित शरिया सिद्धांतों वाला इक्विटी फंड
टाटा एथिकल फंड को उसका प्रबंधक शरिया सिद्धांतों का पालन करने वाली ओपन-एंडेड इक्विटी योजना बताता है। इसका निवेश उद्देश्य छँटाई किए गए शेयरों और अनुमत संबंधित साधनों से मध्यम से लंबी अवधि में पूंजी बढ़ाना है। प्रकाशित बेंचमार्क निफ्टी 500 शरिया टीआरआई है और योजना का रिस्कोमीटर जोखिम को बहुत ऊँचा बताता है। इसलिए यूनिट खरीदने से बदलते निवेश पोर्टफोलियो में भागीदारी मिलती है; इससे बैंक जमा, पूंजी की गारंटी या किसी व्यक्तिगत क्राउडफंडिंग आवेदक को ऋण नहीं बनता। धार्मिक छँटाई संबंधी किसी सारांश के साथ योजना के वर्तमान दस्तावेज भी पढ़ने चाहिए।
लागत और समय को ध्यान में रखकर योजना चुनें
डायरेक्ट और रेगुलर योजनाओं, लागू व्यय अनुपात, यूनिट भुनाने की शर्तों तथा इच्छित निवेश अवधि की तुलना करें। फंड के एथिकल नाम या किसी एक पुराने प्रतिफल के आधार पर निर्णय लेने के बजाय हालिया निवेश और क्षेत्रों में एकाग्रता देखें। प्रबंधक की तथ्य-पत्रिका पोर्टफोलियो और बेंचमार्क की तारीख सहित जानकारी देती है, जबकि योजना दस्तावेज संचालन के नियम समझाते हैं। यदि आपके मूल्यांकन में यह महत्वपूर्ण है, तो वर्तमान सामग्री में आय शुद्धिकरण या गैर-अनुपालक आय के उपचार का विवरण जाँचें। शेयरों का मूल्य गिर सकता है और निकट भविष्य के खर्च के लिए आवश्यक रकम की तरलता का आकलन लंबी अवधि की निवेश पूंजी से अलग होना चाहिए।